Bank of America, kripto için AML kurallarını destekledi ancak 5 milyar doları aşan şüpheli işlem bildirimiyle karşı karşıya kaldı
Bank of America CEO’su Brian Moynihan, Aralık 2023’te Senatör Elizabeth Warren’ın kripto şirketlerinin banka müşterileriyle aynı kara para aklamayı önleme kurallarına tabi olup olmaması sorusuna “kesinlikle” yanıtını verdi.
Treasury, 13 Ekim’de bankaya 1,2 milyar doları aşan ceza açıkladı. FinCEN, Bank of America’nın şüpheli faaliyetlere ilişkin 5 milyar doların üzerinde bildirimle bağlantılı olarak kasıtlı ihlalleri kabul ettiğini tespit etti.
💡 Bilgi Notu: Kara para aklamayı önleme kuralları, yasa dışı paranın kaynağını gizleyip sisteme sokmayı zorlaştıran kontrol ve denetim süreçleridir. Şüpheli işlem bildirimi ise bankanın olağandışı gördüğü para hareketlerini yetkili kurumlara rapor etmesidir.
📊 Piyasa Etkisi: Bu haber bankaların uyum maliyetlerinin ve denetim baskısının artabileceğine işaret ediyor. Kripto şirketleri için de bankacılık ilişkilerinin daha sıkı incelenmesi, finansmana erişimi zorlaştırabilir ve kısa vadede sektör üzerinde baskı yaratabilir.
